在美国成功创办一家小企业本身就很困难。事实上，几乎一半的新企业在成立五年后就倒闭了。由于大约33%的组织受到某种形式的欺诈的影响，因此不难看出欺诈在其中扮演了一定的角色。根据注册舞弊审查师协会 (AAC) 的数据，平均而言，企业每年因欺诈造成的损失中位数为11.7万美元。对于一家新成立的企业来说，这种打击可能是致命的。因此，从一开始就识别并实施欺诈预防措施至关重要。
当然，组织欺诈的规模巨大且广泛。它影响着大大小小的企业，并延伸到私人领域。因此，2022年，个人消费者因欺诈造成的损失总计高达88亿美元。不幸的是，这个问题并没有消失；恰恰相反，它似乎正在日益恶化。然而，尽管欺诈案件不断增加，但包括小型企业在内的组织可以采取措施保护自己。
我们在此概述了二十条建议，旨在帮助您减轻欺诈的影响，甚至在欺 巴拿马 whatsapp 号码数据库 诈发生之前就将其阻止。如果您正在寻找切实可行的欺诈预防技巧，请继续阅读。
组织欺诈预防方法
1.了解你的员工
无论规模大小，任何组织预防欺诈的第一步都是确保了解员工。事实上，在招聘员工之前，你应该利用申请和面试环节来了解他们的身份。这通常意味着要进行背景调查，确保他们过去没有欺诈行为。毕竟，一个简单的背景调查就能揭露确凿的证据，而一个人却可能被轻易地漏网，最终进入组织。
可以理解的是，许多企业雇佣了一些看似正直的人，但后来才意识到自己犯了错误。因此，在招聘过程中对潜在员工进行审查并不总能清除掉那些可能存在欺诈行为的人。然而，由于它可以抑制某些此类行为，因此应该将其作为一项标准做法。
一些企业主可能会认为这种流程成本高昂。然而，与其日后损失数万美元，不如在招聘时少付一些。
2. 建立正式的招聘程序
当然，在招聘过程中防止欺诈的措施远不止背景调查。维持正式、标准化的新员工招聘流程也至关重要。也许你读过一本书或看过一部电影，里面讲的是一个绝望的雇主雇佣了第一个走进他们店铺的人。这或许是一个好故事，但从预防欺诈的角度来看，这绝对是一场噩梦。
当然，这并不意味着你的小企业必须通过五步面试流程来招聘库存管理人员。但如果你招聘员工的方式包括当场招聘，你可能会注定失败。至少
，你应该与申请人坐下来谈谈，让他们解释一下自己的工作经历。但职位的类型和重要性也会决定招聘流程的深入程度。如果你正在寻找货架管理员，招聘步骤可能不那么严格。然而，如果你正在寻找会计部门主管，招聘流程显然需要相当严格。从最基本的层面上讲，加强你的招聘流程，并确保在寻找新员工时有某种正式的程序。
3. 审查你的合作伙伴
正如你必须了解你的员工是谁一样，你也应该了解你的合作伙伴是谁。许多企业，无论大小，都会与其他组织建立合作关系，以促进双方发展。然而，与错误的组织合作可能会适得其反。因此，在同意合作机会之前，你应该始终仔细研究。如果该组织与其他组织关系良好，那么建立合作关系很可能会有所帮助。但是，如果他们的合作关系很少，并且提供的信息很少，那就要小心了。
当然，组织必须从业务合作关系入手。因此，没有其他工作关系并不总是坏事。但这也正是你需要仔细研究并判断合作机会是否有效或可疑的另一个原因。
4. 让多个人处理会计和簿记
作为内部制衡体系的一部分，企业应该安排多人同时监督财务。如果一个人可能为了个人利益而转移资金，那么安排两人同时监督可以减少这种机会。由于动机和机会是欺诈的两大要素，因此这可以消除一半的欺诈风险。
或者，如果欺诈企图发生在财务团队之外，安排多人同时监督可以更好地发现差异。因此，无论欺诈行为发生在谁身上，至少安排两人同时监督财务有助于预防或识别欺诈行为。
同样，对于规模较小、员工较少的企业来说，这可能更难实施。而且，招聘新员工来协助这项工作并不总是可行的。但安排现有员工来协助这项工作可以节省未来的资源和开支。
5.密切关注账户
当然，有些机构可能会将这种防欺诈方法纳入多人核查财务的范畴。然而，这种方式并不总是可行的。有时，财务部门以外的人员也应该密切关注银行对账单和其他文件。这样，如果发现任何异常，他们可以联系会计人员询问原因。
了解账户的应有状态和实际状态，有助于在出现问题时发出警报。而且，由于每一起欺诈事件都应受到调查，密切关注银行信息有助于迅速发现违规行为。
